แบบฟอร์มตรวจสอบสุขภาพทางการเงิน
สินทรัพย์

สินทรัพย์สภาพคล่อง

(คือสินทรัพย์ที่เป็นเงินสดหรือสามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้ง่าย เบิกถอนได้ทันทีที่ต้องการ เช่น เงินสด เงินฝาก ฯลฯ)

 1.เงินสด/เงินฝากกระแสรายวัน
2.เงินฝากออมทรัพย์/เงินฝากสหกรณ์
3.เงินฝากประจำ
4.อื่นๆ

สินทรัพย์เพื่อการลงทุน

(คือ สินทรัพย์ที่ซื้อไว้เพื่อการลงทุน เช่น หุ้น พันธบัตร ประกันชีวิต เงินสะสมในกองทุนต่างๆ รวมไปถึงสินทรัพย์ที่ซื้อไว้เพื่อขายหรือให้เช่า เช่น ที่ดิน หรือบ้านให้เช่า ฯลฯ)

 1.หุ้นสามัญ/หุ้นบุริมสิทธิ
2.พันธบัตร/หุ้นกู้
3.กองทุนรวม/LTF/RMF/กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
4.เงินออมเพื่อวัยเกษียณ
5.มูลค่าเงินสดกรมธรรม์ประกันชีวิต
6.อื่นๆ เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ บ้านให้เช่า ฯลฯ

สินทรัพย์ใช้ส่วนตัว/สินทรัพย์ มีค่า

(คือ สินทรัพย์ที่เป็นข้าวของส่วนตัวต่างๆ ซึ่งไม่ได้ซื้อไว้เพื่อการลงทุน ขาย หรือให้เช่า แต่ซื้อไว้สำหรับใช้ประโยชน์จริงๆ เช่น บ้าน ที่ดิน รถยนต์ เครื่องประดับ หรือของสะสมต่างๆ ฯลฯ)

 1.รถยนต์/รถจักรยานยนต์
2.บ้าน/คอนโด/ที่ดิน
3.ของสะสมอื่นๆ เช่น พระเครื่อง ภาพวาด
4.เพชร/พลอย/เครื่องประดับ
หนี้สิน

หนี้สินระยะสั้น

(คือ หนี้ที่มีกำหนดชำระภายในระยะเวลาไม่เกิน 1 ปี เช่น ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าโทรศัพท์ค้างจ่าย ค่าหนี้บัตรเครดิต ฯลฯ)		 1.หนี้บัตรเครดิตคงค้าง
2.หนี้เงินกู้เพื่อซื้อสินค้า (ไม่เกิน 1 ปี)
3.ค่าสาธารณูปโภคค้างจ่าย
4.หนี้สินระยะสั้นอื่นๆ

หนี้สินระยะยาว

(คือ หนี้ที่มีระยะเวลาการชำระคืนเกินกว่า 1 ปี ขึ้นไป เช่น หนี้เงินกู้เรียน หนี้เงินกู้ซื้อรถ ซื้อบ้าน ฯลฯ)		 1.เงินกู้เพื่อซื้อสินค้า (เกิน 1 ปี)
2.เงินกู้ยืมเพื่อการศึกษา
3.เงินกู้ยืมซื้อรถยนต์
4.เงินกู้ยืมซื้อบ้าน
5.เงินกู้ยืมระยะยาวอื่นๆ
รายได้

รายได้จากการทำงาน

(คือ รายได้ที่ได้มาจากน้ำพักน้ำแรงในการทำงาน เช่น เงินเดือน ค่าล่วงเวลา โบนัส ค่านายหน้า ทำธุรกิจส่วนตัว หรือรายได้พิเศษต่างๆ ฯลฯ)		 1.เงินเดือน/ค่าล่วงเวลา/โบนัส
2.ค่าคอมมิชชั่น
3.กำไรจากการทำธุรกิจส่วนตัว
4.รายได้พิเศษต่างๆ

รายได้จากทรัพย์สิน

(คือ รายได้ที่ได้รับจากการออม / ลงทุน เช่น ดอกเบี้ย เงินปันผล หรือรายได้จากสินทรัพย์ให้เช่าต่างๆ ฯลฯ)		 1.เงินปันผลจากการลงทุนในหุ้น/สหกรณ์
2.ดอกเบี้ยรับจากเงินฝากพันธบัตร/
หุ้นกู้
3.รายได้จากค่าเช่า/การขายสินทรัพย์/การขายหลักทรัพย์
4.รายได้อื่นๆ
ค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่ายเพื่อการออม/ลงทุน

(คือค่าใช้จ่ายส่วนแรกที่ต้องกันไว้ทุกเดือนอย่างสม่ำเสมอซึ่งถือเป็นรายจ่ายเพื่อตัวเองในการเดินทางตามฝัน หรือเป้าหมายที่ตั้งไว้ เช่น เงินออมเพื่อดาวน์รถ ท่องเที่ยว แต่งงาน ค่าเล่าเรียนลูก หรือเงินออมเพื่อเกษียณอายุ ฯลฯ)		 1.เงินฝากธนาคาร/สหกรณ์ออมทรัพย์
2.เงินลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ (นอกเหนือเงินฝาก)
3.เงินสะสมเข้ากองทุนประกันสังคม
4.เงินสะสมเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
5.ค่าใช้จ่ายเพื่อการออมและการลงทุนอื่นๆ

ค่าใช้จ่ายคงที่

(คือ ค่าใช้จ่ายที่ต้องจ่ายเป็นจำนวนเงินที่แน่นอนทุกเดือน เช่น ค่าผ่อน (เช่า) บ้าน ค่าผ่อนรถ ค่าเบี้ยประกัน ค่าผ่อนสินค้า หรือเงินกู้ต่างๆ ฯลฯ)		 1.ค่าเช่าบ้าน/ค่าผ่อนบ้าน
2.ค่าสินค้าเงินผ่อน
3.ค่าเบี้ยประกันกัน/ประกันชีวิต/ประกันสุขภาพ/อื่นๆ
4.ค่าบัตรเครดิตต่อเดือน
5.ค่าผ่อนรถยนต์/รถจักรยานยนต์
6.ผ่อนชำระเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาต่อเดือน
7.ผ่อนชำระหนี้อื่นๆ ต่อเดือน
ค่าใช้จ่ายผันแปร
(คือ ค่าใช้จ่ายที่มีจำนวนไม่เท่ากันในแต่ละเดือน มีบ้าง ไม่มีบ้าง ไม่แน่นอนยืดหยุ่นไปตามกิจกรรมที่ทำในเดือนนั้นๆ ส่วนมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับลักษณะการดำรงชีวิตของแต่ละคน เช่น ค่าอาหาร ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าโทรศัพท์ ค่าเสื้อผ้า ค่าเดินทาง ฯลฯ)		 1.ค่าเสื้อผ้า/เครื่องสำอาง/เครื่องประดับ
2.ค่าเดินทาง (ค่าน้ำมัน/ค่าทางด่วน)
3.ค่าใช้จ่ายสันทนาการ (ดูหนัง/ฟังเพลง/ท่องเที่ยว ฯลฯ)
4.ค่าน้ำ/ไฟ
5.ค่าอาหาร
6.ค่าใช้จ่ายบุตร/เงินที่จ่ายให้กับพ่อแม่
7.ค่าโทรศัพท์/Internet
8.ค่ารักษาพยาบาล
9.ค่าใช้จ่ายผันแปรอื่นๆ